ИННОВАЦИИ И ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО: ГРАНТЫ, ТЕХНОЛОГИИ, ПАТЕНТЫ
www.innovbusiness.ru

Фрагмент документа "МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ В КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛЕ)".

Предыдущий фрагмент <<< ...  Оглавление  ... >>> Следующий фрагмент

Печать

Полный текст документа

Оценка управления операционным риском

----------------------------------------------------------------------------
| N |                   Вопрос                  |    Факторы,    |Вес |Балл|
|п/п|                                           |учитываемые при |<*> |<*> |
|   |                                           |оценке, краткая |    |    |
|   |                                           |  формулировка  |    |    |
|   |                                           |  обоснования   |    |    |
|   |                                           |мотивированного |    |    |
|   |                                           |    суждения    |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 1 |                     2                     |       3        | 4  | 5  |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 1 | Имеется ли в кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | подразделение (служащий), ответственное за|                |    |    |
|   | оценку уровня операционного риска         |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 2 | Является ли данное подразделение          |                | 1  |    |
|   | (служащий), независимым от структурных    |                |    |    |
|   | подразделений кредитной организации,      |                |    |    |
|   | осуществляющих банковские операции и      |                |    |    |
|   | другие сделки                             |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 3 | Имеются ли у кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | внутренние документы по управлению        |                |    |    |
|   | операционным риском                       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 4 | Утверждены ли эти документы уполномоченным|                | 1  |    |
|   | в соответствии с учредительными           |                |    |    |
|   | документами органом управления кредитной  |                |    |    |
|   | организации                               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 5 | Определен ли во внутренних документах     |                | 2  |    |
|   | порядок проведения оценки операционного   |                |    |    |
|   | риска                                     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 6 | Осуществляется ли кредитной организацией  |                | 2  |    |
|   | страхование зданий и иного имущества,     |                |    |    |
|   | информации и ее носителей                 |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 7 | Обеспечивают ли меры, принятые кредитной  |                | 1  |    |
|   | организацией, сохранность и возможность   |                |    |    |
|   | восстановления информационных систем      |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 8 | Достаточны ли принимаемые кредитной       |                | 1  |    |
|   | организацией меры по обеспечению          |                |    |    |
|   | физической безопасности помещений         |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 9 | Определяют ли внутренние документы порядок|                | 2  |    |
|   | регулирования банковских рисков, связанных|                |    |    |
|   | с аутсорсингом                            |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|10 | Проводится ли кредитной организацией      |                | 2  |    |
|   | работа по формированию у служащих знаний  |                |    |    |
|   | об операционном риске                     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|11 | Обладает ли совет директоров              |                | 2  |    |
|   | (наблюдательный совет) навыками и опытом  |                |    |    |
|   | работы на руководящих должностях          |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|12 | Проводится ли в кредитной организации     |                | 1  |    |
|   | оценка операционного риска                |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|13 | Проводится ли анализ условий              |                | 2  |    |
|   | функционирования кредитной организации с  |                |    |    |
|   | целью выявления факторов операционного    |                |    |    |
|   | риска                                     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|14 | Подвергаются ли все нововведения кредитной|                | 2  |    |
|   | организации (изменение структуры,         |                |    |    |
|   | внедрение новых услуг и технологий,       |                |    |    |
|   | освоение новых направлений деятельности)  |                |    |    |
|   | анализу с целью выявления факторов        |                |    |    |
|   | операционного риска                       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|15 | Ведется ли аналитическая база данных о    |                | 2  |    |
|   | понесенных операционных убытках в разрезе |                |    |    |
|   | направлений деятельности и в разрезе      |                |    |    |
|   | ситуаций возникновения риска, позволяющая |                |    |    |
|   | выявить наиболее уязвимые для             |                |    |    |
|   | операционного риска области               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|16 | Разработана ли внутренняя отчетность      |                | 1  |    |
|   | структурных подразделений кредитной       |                |    |    |
|   | организации для сбора сведений об         |                |    |    |
|   | операционных убытках                      |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|17 | Анализируется ли информация об            |                | 2  |    |
|   | операционных убытках в других кредитных   |                |    |    |
|   | организациях                              |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|18 | Создана ли система индикаторов уровня     |                | 2  |    |
|   | операционного риска, используемых при его |                |    |    |
|   | мониторинге                               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|19 | Прогнозируется ли наиболее вероятная      |                | 1  |    |
|   | величина операционных убытков             |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|20 | Имеется ли у кредитной организации        |                | 2  |    |
|   | управленческая отчетность о результатах   |                |    |    |
|   | мониторинга операционного риска           |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|21 | Представляется ли данная отчетность       |                | 2  |    |
|   | органам управления кредитной организации  |                |    |    |
|   | на постоянной основе                      |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|22 | Выполняются ли внутренние документы по    |                | 2  |    |
|   | вопросам управления операционным риском   |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|23 | Имеются ли у кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | внутренние документы, на основании которых|                |    |    |
|   | осуществляется мониторинг операционного   |                |    |    |
|   | риска                                     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|24 | Соблюдаются ли утвержденные внутренние    |                | 2  |    |
|   | документы при проведении оценки           |                |    |    |
|   | операционного риска                       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|25 | Предусмотрен ли внутренними документами   |                | 2  |    |
|   | порядок проведения самооценки управления  |                |    |    |
|   | операционным риском                       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|26 | Осуществляется ли кредитной организацией  |                | 2  |    |
|   | самооценка управления операционным риском |                |    |    |
----------------------------------------------------------------------------

--------------------------------
     <*> При   составлении   акта    проверки    оценки,    отражаемые
уполномоченными  представителями  Банка  России  в  графах  4 и 5,  не
раскрываются.  Значение   показателя   оценки   управления   отдельным
банковским  риском,  рассчитанного  на основании настоящей таблицы,  в
акте проверки также не раскрывается, а отражается в докладной записке.

                                                            Таблица 11

Фрагмент документа "МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ В КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (ЕЕ ФИЛИАЛЕ)".

Предыдущий фрагмент <<< ...  Оглавление  ... >>> Следующий фрагмент

Полный текст документа


Печать
РАЗМЕСТИТЬ БЕСПЛАТНО:

2003 - 2020 © НДП "Альянс Медиа"
Рейтинг@Mail.ruRambler's Top100