ИННОВАЦИИ И ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО: ГРАНТЫ, ТЕХНОЛОГИИ, ПАТЕНТЫ
www.innovbusiness.ru
Оглавление

Печать



Страницы: 1  2  3  


282; N 23, ст. 2380; N 27, ст. 2881; N 31 (часть I), ст. 3437).
     2.   Гражданский   кодекс  Российской  Федерации  (часть  вторая)
(Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410; N
34,  ст. 4025; 1997, N 43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6288; 2002, N 48,
ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160; ст. 167; N 13, ст. 1179; N 46 (часть I),
ст.  4434;  N 52 (часть I), ст. 5034; 2005, N 1 (часть I), ст. 15; ст.
45;  N 13, ст. 1080; N 19, ст. 1752; N 30 (часть I), ст. 3100; 2006, N
6, ст. 636).
     3.  Закон  Российской  Федерации  "О  залоге"  (Ведомости  Съезда
народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской
Федерации,  1992, N 23, ст. 1239; Собрание законодательства Российской
Федерации, 1998, N 29, ст. 3400; 2006, N 31 (часть I), ст. 3428).
     4.   Федеральный   закон   "О   рынке   ценных  бумаг"  (Собрание
законодательства  Российской  Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 1998, N
48,  ст.  5857;  1999, N 28, ст. 3472; 2001, N 33 (часть I), ст. 3424;
2002, N 52 (часть II), ст. 5141; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3225;
2005, N 11, ст. 900; N 25, ст. 2426; 2006, N 1, ст. 5; N 2, ст. 172; N
17 (часть I), ст. 1780; N 31 (часть I), ст. 3437).
     5.  Федеральный  закон "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов,  полученных  преступным  путем,  и финансированию терроризма"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I),
ст.  3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224;
2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31 (часть I), ст. 3446; ст. 3452).
     6.  Федеральный  закон  "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002,
N  28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032; 2004, N
27,  ст.  2711;  N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30 (часть I),
ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648).
     7.   Федеральный  закон  "О  банках  и  банковской  деятельности"
(Ведомости  Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР,
1990,  N  27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации,
1996,  N  6,  ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459; ст.
3469;  2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст.
1093;  2003, N 27 (часть I), ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52 (часть I),
ст.  5033;  ст.  5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст.
4377;  2005,  N 1 (часть I), ст. 18; ст. 45; N 30 (часть I), ст. 3117;
2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061).
     8.   Федеральный   закон  "Об  акционерных  обществах"  (Собрание
законодательства  Российской  Федерации,  1996,  N 1, ст. 1; N 25, ст.
2956;  1999,  N  22, ст. 2672; 2001, N 33 (часть I), ст. 3423; 2002, N
12, ст. 1093; N 45, ст. 4436; 2003, N 9, ст. 805; 2004, N 11, ст. 913;
N  15,  ст. 1343; N 49, ст. 4852; 2005, N 1 (часть I), ст. 18; 2006, N
1,  ст.  5;  ст. 19; N 2, ст. 172; N 31 (часть I), ст. 3437; ст. 3445;
ст. 3454).
     9. Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (Собрание
законодательства  Российской  Федерации, 1998, N 29, ст. 3400; 2001, N
46, ст. 4308; 2002, N 7, ст. 629; N 52 (часть I), ст. 5135; 2004, N 6,
ст.  406; N 27, ст. 2711; N 45, ст. 4377; 2005, N 1 (часть I), ст. 40;
ст. 42).
     10.    Федеральный    закон    "Об   обществах   с   ограниченной
ответственностью"  (Собрание  законодательства  Российской  Федерации,
1998,  N 7, ст. 785; N 28, ст. 3261; 1999, N 1, ст. 2; 2002, N 12, ст.
1093; 2005, N 1 (часть I), ст. 18; 2006, N 31 (часть I), ст. 3437).
     11.  Федеральный  закон  "О  валютном  регулировании  и  валютном
контроле" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 50,
ст.  4859; 2004, N 27, ст. 2711; 2005, N 30 (часть I), ст. 3101; 2006,
N 31 (часть I), ст. 3430).
     12.   Федеральный   закон   "О   бухгалтерском  учете"  (Собрание
законодательства  Российской  Федерации, 1996, N 48, ст. 5369; 1998, N
30,  ст. 3619; 2002, N 13, ст. 1179; 2003, N 1, ст. 2; ст. 6; N 2, ст.
160; N 27 (часть I), ст. 2700).
     13.  Постановление Правительства Российской Федерации от 8 января
2003  года  N  6  "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в
организациях,  осуществляющих операции с денежными средствами или иным
имуществом"  (Собрание  законодательства Российской Федерации, 2003, N
2, ст. 188; 2005, N 44, ст. 4562).
     14.  Инструкция  Банка  России  от  31  марта  1997  года N 59 "О
применении  к  кредитным организациям мер воздействия" ("Вестник Банка
России" от 20 ноября 1997 года N 76; от 20 января 1998 года N 3; от 22
апреля 1998 г. N 24; от 10 июня 1998 года N 38, от 9 декабря 1998 года
N 85; от 6 октября 1999 года N 61; от 13 октября 1999 года N 62; от 12
апреля  2000  года N 19; от 6 июня 2001 года N 36; от 12 сентября 2001
года  N  56; от 17 января 2002 года N 4; от 11 февраля 2004 года N 11;
от  24  марта 2004 года N 19; от 28 июля 2004 года N 44; от 19 августа
2005 года N 44).
     15.  Инструкция  Банка  России от 25 августа 2003 года N 105-И "О
порядке   проведения  проверок  кредитных  организаций  (их  филиалов)
уполномоченными    представителями   Центрального   банка   Российской
Федерации",   зарегистрированная   Министерством   юстиции  Российской
Федерации 26 сентября 2003 года N 5118; 28 января 2005 года N 6284; 15
ноября 2006 года N 8479 ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года
N 67; от 9 февраля 2005 года N 7; от 20 декабря 2006 года N 70).
     16.  Инструкция  Банка  России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об
организации  инспекционной  деятельности Центрального банка Российской
Федерации  (Банка  России)"  ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003
года N 67; от 9 февраля 2005 года N 7; от 20 декабря 2006 года N 70).
     17.  Инструкция  Банка  России  от 14 января 2004 года N 109-И "О
порядке  принятия  Банком России решения о государственной регистрации
кредитных  организаций  и  выдаче лицензий на осуществление банковских
операций",   зарегистрированная   Министерством   юстиции   Российской
Федерации  13  февраля  2004 года N 5551; 1 ноября 2005 года N 7127; 2
июня  2006  года  N  7910; 19 декабря 2006 года N 8640 ("Вестник Банка
России"  от 20 февраля 2004 года N 15; от 7 декабря 2005 года N 64; от
21 июня 2006 года N 35; от 27 декабря 2006 года N 73).
     18.  Инструкция  Банка  России от 16 января 2004 года N 110-И "Об
обязательных   нормативах  банков",  зарегистрированная  Министерством
юстиции  Российской  Федерации  6 февраля 2004 года N 5529; 27 августа
2004 года N 5997; 14 марта 2005 года N 6391; 28 июля 2005 года N 6833;
19  августа  2005  года  N  6926; 25 апреля 2006 года N 7740 ("Вестник
Банка  России" от 11 февраля 2004 года N 11; от 8 сентября 2004 года N
53;  от  13 апреля 2005 года N 19; от 10 августа 2005 года N 40; от 31
августа 2005 года N 46; от 4 мая 2006 года N 26).
     19.  Инструкция  Банка  России  от  15 июля 2005 года N 124-И "Об
установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их
расчета   и  особенностях  осуществления  надзора  за  их  соблюдением
кредитными  организациями",  зарегистрированная  Министерством юстиции
Российской  Федерации  5  августа  2005  года  N  6889 ("Вестник Банка
России" от 19 августа 2005 года N 44).
     20. Положение Банка России от 26 июня 1998 года N 39-П "О порядке
начисления   процентов   по  операциям,  связанным  с  привлечением  и
размещением  денежных  средств банками, и отражения указанных операций
по  счетам  бухгалтерского  учета",  зарегистрированное  Министерством
юстиции  Российской Федерации 23 июля 1998 года N 1565; 26 января 1999
года N 1688 ("Вестник Банка России" от 6 августа 1998 года N 53-54; от
28 августа 1998 года N 61; от 4 февраля 1999 года N 7).
     21.  Положение  Банка  России  от  31 августа 1998 года N 54-П "О
порядке  предоставления (размещения) кредитными организациями денежных
средств  и  их возврата (погашения)", зарегистрированное Министерством
юстиции Российской Федерации 29 сентября 1998 года N 1619; 11 сентября
2001  года  N  2934  ("Вестник  Банка России" от 8 октября 1998 года N
70-71; от 29 ноября 2001 года N 73; от 19 сентября 2001 года N 57-58).
     22.  Положение  Банка  России  от 24 сентября 1999 года N 89-П "О
порядке  расчета  кредитными  организациями  размера  рыночных рисков"
("Вестник  Банка  России"  от 29 сентября 1999 года N 60; от 25 апреля
2001  года N 26; от 24 апреля 2002 года N 24; от 8 декабря 2004 года N
70).
     23.  Положение  Банка  России  от  3 октября 2000 года N 122-П "О
порядке  предоставления  Банком  России  кредитов банкам, обеспеченных
залогом  и поручительствами" ("Вестник Банка России" от 9 октября 2000
года N 54; от 29 марта 2001 года N 20-21; от 10 января 2002 года N 2).
     24.  Положение  Банка России от 21 сентября 2001 года N 153-П "Об
особенностях  пруденциального  регулирования деятельности небанковских
кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции"
("Вестник  Банка  России"  от 27 сентября 2001 года N 60; от 9 декабря
2003 года N 67; от 4 февраля 2004 года N 7).
     25.  Положение  Банка  России  от  5 декабря 2002 года N 205-П "О
правилах   ведения  бухгалтерского  учета  в  кредитных  организациях,
расположенных  на территории Российской Федерации", зарегистрированное
Министерством  юстиции  Российской  Федерации  20  декабря 2002 года N
4061; 25 июня 2003 года N 4827; 26 ноября 2003 года N 5267; 19 февраля
2004 года N 5571; 1 апреля 2004 года N 5703; 11 июня 2004 года N 5840;
17  июня  2004  года N 5851; 28 июня 2004 года N 5878; 24 августа 2004
года  N 5992; 30 ноября 2004 года N 6150; 21 декабря 2004 года N 6214;
20  апреля 2005 года N 6522 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2002
года  N 70-71; от 27 июня 2003 года N 36; от 3 декабря 2003 года N 65;
от  27  февраля 2004 года N 16; от 7 апреля 2004 года N 21; от 16 июня
2004  года N 34; от 18 июня 2004 года N 36; от 30 июня 2004 года N 38;
от  8  сентября  2004  года  N  53; от 8 декабря 2004 года N 70; от 23
декабря 2004 года N 73; от 27 апреля 2005 года N 21).
     26.  Положение  Банка  России  от 10 февраля 2003 года N 215-П "О
методике   определения   собственных   средств   (капитала)  кредитных
организаций",   зарегистрированное  Министерством  юстиции  Российской
Федерации  17  марта  2003  года  N  4269;  17  июля  2006 года N 8097
("Вестник  Банка  России"  от 20 марта 2003 года N 15; от 26 июля 2006
года N 41).
     27.  Положение  Банка  России  от  25  марта 2003 года N 220-П "О
порядке заключения и исполнения сделок РЕПО с государственными ценными
бумагами   Российской   Федерации",  зарегистрированное  Министерством
юстиции  Российской  Федерации  23  апреля  2003 года N 4439 ("Вестник
Банка России" от 17 июля 2003 года N 40).
     28. Положение Банка России от 14 мая 2003 года N 227-П "О порядке
ведения  учета  и  представления  информации  об  аффилированных лицах
кредитных   организаций",   зарегистрированное  Министерством  юстиции
Российской  Федерации  11 июня 2003 года N 4676; 15 апреля 2004 года N
5749; 28 июня 2006 года N 7994 ("Вестник Банка России" от 25 июня 2003
года N 35; от 13 мая 2004 года N 29; от 12 июля 2006 года N 39).
     29.  Положение  Банка  России  от  4 августа 2003 года N 236-П "О
порядке  предоставления Банком России кредитным организациям кредитов,
обеспеченных  залогом  (блокировкой) ценных бумаг", зарегистрированное
Министерством  юстиции  Российской  Федерации  29  августа 2003 года N
5033;  15  сентября  2004  года  N  6026;  18 октября 2005 года N 7081
("Вестник  Банка России" от 19 ноября 2003 года N 62; от 3 ноября 2004
года N 63; от 26 октября 2005 года N 56).
     30.  Положение  Банка  России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об
организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских
группах",    зарегистрированное   Министерством   юстиции   Российской
Федерации  27  января  2004  года  N 5489; 22 декабря 2004 года N 6222
("Вестник Банка России" от 4 февраля 2004 года N 7; от 31 декабря 2004
года N 74).
     31.  Положение  Банка  России  от  5  января 2004 года N 246-П "О
порядке      составления      головной      кредитной     организацией
банковской/консолидированной   группы  консолидированной  отчетности",
зарегистрированное   Министерством  юстиции  Российской  Федерации  29
января  2004  года  N  5494; 17 марта 2005 года N 6408 ("Вестник Банка
России" от 6 февраля 2004 года N 10; от 13 апреля 2005 года N 19).
     32.  Положение  Банка  России  от  26  марта 2004 года N 254-П "О
порядке  формирования  кредитными  организациями резервов на возможные
потери  по  ссудам,  по  ссудной  и приравненной к ней задолженности",
зарегистрированное   Министерством  юстиции  Российской  Федерации  26
апреля  2004  года N 5774; 20 апреля 2006 года N 7728; 27 декабря 2006
года  N 8676 ("Вестник Банка России" от 7 мая 2004 года N 28, от 4 мая
2006 года N 26, от 15 января 2007 года N 1).
     33.  Положение  Банка  России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об
идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей
в  целях  противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным  путем,  и  финансированию  терроризма", зарегистрированное
Министерством  юстиции  Российской  Федерации  6  сентября 2004 года N
6005;  11  октября  2006  года  N  8374  ("Вестник Банка России" от 10
сентября 2004 года N 54; от 18 октября 2006 года N 56).
     34.  Положение  Банка  России от 24 декабря 2004 года N 266-П "Об
эмиссии  банковских  карт и об операциях, совершаемых с использованием
платежных  карт",  зарегистрированное Министерством юстиции Российской
Федерации  25  марта  2005  года  N  6431; 30 октября 2006 года N 8416
("Вестник  Банка  России" от 30 марта 2005 года N 17; от 9 ноября 2006
года N 60).
     35.  Положение  Банка  России  от  14  июля  2005 года N 273-П "О
порядке  предоставления Банком России кредитным организациям кредитов,
обеспеченных  залогом векселей, прав требования по кредитным договорам
организаций      и     поручительствам     кредитных     организаций",
зарегистрированное   Министерством   юстиции  Российской  Федерации  5
августа  2005  года  N 6875; 23 марта 2006 года N 7612 ("Вестник Банка
России" от 17 августа 2005 года N 41; от 29 марта 2006 года N 18).
     36.  Положение  Банка  России  от  20  марта 2006 года N 283-П "О
порядке  формирования  кредитными  организациями резервов на возможные
потери", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации
25  апреля 2006 года N 7741 ("Вестник Банка России" от 4 мая 2006 года
N 26).
     37.  Указание  Банка  России  от  31  марта  2000 года N 766-У "О
критериях  определения  финансового  состояния  кредитных организаций"
("Вестник  Банка  России" от 12 апреля 2000 года N 19; от 15 июня 2000
года N 31; от 27 декабря 2000 года N 70).
     38.  Указание  Банка  России  от  27  июля  2001 года N 1007-У "О
порядке   отражения   в   бухгалтерском  учете  операций,  совершаемых
кредитными  организациями  при  прекращении  обязательств, обеспечении
исполнения  обязательств  и перемене лиц в обязательствах по договорам
на  предоставление  (размещение)  денежных  средств"  ("Вестник  Банка
России" от 1 августа 2001 года N 48; от 19 декабря 2001 года N 76).
     39.  Указание  Банка  России  от  5  июля  2002  года N 1176-У "О
бизнес-планах  кредитных  организаций"  ("Вестник  Банка России" от 15
июля 2002 года N 39).
     40.  Указание  Банка  России  от  14 апреля 2003 года N 1270-У "О
публикуемой       отчетности       кредитных       организаций       и
банковских/консолидированных  групп", зарегистрированное Министерством
юстиции  Российской  Федерации  5 мая 2003 года N 4488 ("Вестник Банка
России" от 15 мая 2003 года N 25).
     41.  Указание  Банка  России  от  7 августа 2003 года N 1317-У "О
порядке   установления   уполномоченными   банками   корреспондентских
отношений  с банками-нерезидентами, зарегистрированными в государствах
и  на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и (или) не
предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении
финансовых     операций    (офшорных    зонах)",    зарегистрированное
Министерством  юстиции  Российской  Федерации  10 сентября 2003 года N
5058 ("Вестник Банка России" от 17 сентября 2003 года N 51).
     42.  Указание  Банка  России  от  16 января 2004 года N 1376-У "О
перечне,  формах и порядке составления и представления форм отчетности
кредитных  организаций  в  Центральный  банк  Российской Федерации" (в
редакции  Указания  Банка  России  от  17 февраля 2006 года N 1660-У),
зарегистрированное   Министерством  юстиции  Российской  Федерации  23
января  2004  года  N 5488; 23 марта 2006 года N 7613; 18 декабря 2006
года  N  8630 ("Вестник Банка России" от 12 февраля 2004 года N 12-13;
от 30 марта 2006 года N 19-20; от 21 декабря 2006 года N 71).
     43.  Указание  Банка  России  от 16 января 2004 года N 1379-У "Об
оценке  финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной
для   участия   в  системе  страхования  вкладов",  зарегистрированное
Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года N 5485;
21  марта  2005 года N 6414; 31 марта 2006 года N 7648 ("Вестник Банка
России" от 27 января 2004 года N 5; от 13 апреля 2005 года N 19; от 12
апреля 2006 года N 22).
     44.  Указание  Банка  России  от  22  марта 2004 года N 1398-У "О
перечне,  формах,  правилах  и  порядке  составления  и  представления
отчетности  структурными  подразделениями  Банка  России в Центральный
банк Российской Федерации".
     45.  Указание  Банка  России  от  9 августа 2004 года N 1485-У "О
требованиях  к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях",
зарегистрированное   Министерством  юстиции  Российской  Федерации  24
августа  2004  года  N 5994 ("Вестник Банка России" от 1 сентября 2004
года N 52).
     46.  Указание  Банка  России  от  9 августа 2004 года N 1486-У "О
квалификационных   требованиях   к   специальным   должностным  лицам,
ответственным  за  соблюдение  правил  внутреннего  контроля  в  целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,  и  финансированию  терроризма  и  программ его осуществления в
кредитных   организациях",  зарегистрированное  Министерством  юстиции
Российской  Федерации  3  сентября  2004  года  N 6003 ("Вестник Банка
России" от 10 сентября 2004 года N 54).
     47.  Указание  Банка  России  от  26 ноября 2004 года N 1519-У "О
порядке  представления кредитными организациями в уполномоченный орган
сведений  о  случаях  отказа  от заключения договора банковского счета
(вклада)  с  физическим  лицом  или  юридическим лицом и от проведения
операции    с    денежными    средствами    или    иным   имуществом",
зарегистрированное   Министерством  юстиции  Российской  Федерации  17
декабря  2004  года  N 6210 ("Вестник Банка России" от 23 декабря 2004
года N 73).
     48.  Указание  Банка  России  от 17 декабря 2004 года N 1530-У "О
порядке  составления  кредитными организациями годового бухгалтерского
отчета", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации
21 декабря 2004 года N 6215 ("Вестник Банка России" от 23 декабря 2004
года N 73).
     49.  Официальное разъяснение Банка России от 17 декабря 2004 года
N  31-ОР  "О применении отдельных положений Инструкции Банка России от
16.01.2004 N 110-И "Об обязательных нормативах банков" ("Вестник Банка
России" от 23 декабря 2004 года N 73).


                                                          Приложение 2

                                          к Методическим рекомендациям
                                        по проведению проверки системы
                                        управления банковскими рисками
                                               в кредитной организации
                                                          (ее филиале)

                                                             Таблица 1

                            Оценка наличия
         внутренних документов по вопросам кредитной политики

---------------------------------------------------------------------------
| N |                  Вопрос                   |    Факторы,    |Вес|Балл|
|п/п|                                           |учитываемые при |<*>|<*> |
|   |                                           |оценке, краткая |   |    |
|   |                                           |  формулировка  |   |    |
|   |                                           |  обоснования   |   |    |
|   |                                           |мотивированного |   |    |
|   |                                           |    суждения    |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 1 |                     2                     |       3        | 4 | 5  |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 1 |Имеются ли у кредитной организации         |                | 1 |    |
|   |внутренние документы по оценке кредитного  |                |   |    |
|   |риска                                      |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 2 |Утверждены ли эти документы уполномоченным |                | 1 |    |
|   |в соответствии с учредительными документами|                |   |    |
|   |органом управления кредитной организации   |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 3 |Имеются ли у кредитной организации         |                | 1 |    |
|   |внутренние документы по управлению         |                |   |    |
|   |кредитным риском                           |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 4 |Утверждены ли эти документы уполномоченным |                | 1 |    |
|   |в соответствии с учредительными документами|                |   |    |
|   |органом управления кредитной организации   |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 5 |Имеются ли у кредитной организации         |                | 1 |    |
|   |внутренние документы по работе с           |                |   |    |
|   |проблемными и безнадежными ссудами         |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 6 |Доведены ли внутренние документы по        |                | 2 |    |
|   |вопросам кредитной политики до сведения    |                |   |    |
|   |всех служащих кредитной организации,       |                |   |    |
|   |участвующих в операциях по кредитованию,   |                |   |    |
|   |как в головном офисе, так и в филиалах     |                |   |    |
---------------------------------------------------------------------------
                              
--------------------------------
     <*> При    составлении    акта    проверки   оценки,   отражаемые
уполномоченными представителями Банка  России  в  графах  4  и  5,  не
раскрываются.   Значение   показателя   оценки   управления  отдельным
банковским риском,  рассчитанного на основании  настоящей  таблицы,  в
акте проверки также не раскрывается, а отражается в докладной записке.
                              
                                                             Таблица 2
                              
               Оценка внутренних документов по вопросам
     кредитной политики, в том числе их соответствия требованиям
                    нормативных актов Банка России

---------------------------------------------------------------------------
| N |                  Вопрос                   |    Факторы,    |Вес|Балл|
|п/п|                                           |учитываемые при |<*>|<*> |
|   |                                           |оценке, краткая |   |    |
|   |                                           |  формулировка  |   |    |
|   |                                           |  обоснования   |   |    |
|   |                                           |мотивированного |   |    |
|   |                                           |    суждения    |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 1 |                     2                     |       3        | 4 | 5  |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 1 |Соответствуют ли внутренние документы      |                | 3 |    |
|   |требованиям пункта 2.3 Положения Банка     |                |   |    |
|   |России N 254-П                             |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 2 |Подвергаются ли внутренние документы       |                | 2 |    |
|   |периодическому пересмотру с учетом         |                |   |    |
|   |изменений экономической ситуации и практики|                |   |    |
|   |работы кредитной организации               |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 3 |Принимают ли работники кредитного          |                | 1 |    |
|   |подразделения участие в выработке и        |                |   |    |
|   |пересмотре кредитной политики (проверяется |                |   |    |
|   |наличие соответствующей внутренней         |                |   |    |
|   |переписки)                                 |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 4 |Предъявляются ли требования к содержанию   |                | 3 |    |
|   |досье заемщиков (контрагентов), установлены|                |   |    |
|   |ли ответственные за их ведение             |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 5 |Предусмотрена ли внутренними документами   |                | 3 |    |
|   |обязательность наблюдения за выданными     |                |   |    |
|   |ссудами                                    |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 6 |Определен ли внутренними документами состав|                | 3 |    |
|   |информации (перечень документов),          |                |   |    |
|   |необходимой для принятия решения о         |                |   |    |
|   |предоставлении ссуды и изменении ее условий|                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 7 |Определены ли порядок и сроки рассмотрения |                | 1 |    |
|   |этой информации кредитными подразделениями |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 8 |Регламентирован ли внутренними документами |                | 2 |    |
|   |порядок выдачи ссуд инсайдерам, акционерам,|                |   |    |
|   |связанным с кредитной организацией лицам   |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 9 |Разработаны ли внутренние документы по     |                | 3 |    |
|   |вопросам классификации ссуд,               |                |   |    |
|   |удовлетворяющие требованиям пункта 2.3     |                |   |    |
|   |Положения Банка России N 254-П             |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|10 |Утверждена ли внутренними документами      |                | 3 |    |
|   |методика оценки финансового положения      |                |   |    |
|   |заемщика (контрагента)                     |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|11 |Используется ли при анализе финансового    |                | 2 |    |
|   |положения заемщика информация, примерный   |                |   |    |
|   |перечень которой рекомендован приложением 2|                |   |    |
|   |к Положению Банка России N 254-П           |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|12 |Определены ли источники информации о рисках|                | 2 |    |
|   |заемщика (контрагента)                     |                |   |    |
|   |(правоустанавливающие документы,           |                |   |    |
|   |бухгалтерская, налоговая, статистическая   |                |   |    |
|   |отчетность, СМИ и другие)                  |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|13 |Установлен ли уполномоченным органом       |                | 3 |    |
|   |управления кредитной организации порядок   |                |   |    |
|   |ведения досье заемщика                     |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|14 |Имеются ли у кредитной организации         |                | 2 |    |
|   |рекомендации в части прекращения взыскания |                |   |    |
|   |по ссуде путем реализации предоставленного |                |   |    |
|   |заемщиком обеспечения по ссуде (предмета   |                |   |    |
|   |залога, исполнения предоставленных гарантий|                |   |    |
|   |и поручительств)                           |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|15 |Определен ли во внутренних документах      |                | 3 |    |
|   |порядок вынесения профессионального        |                |   |    |
|   |суждения об уровне  кредитного  риска  по  |                |   |    |
|   |элементам расчетной базы резерва на        |                |   |    |
|   |возможные потери                           |                |   |    |
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------
     <*> При   составлении   акта    проверки    оценки,    отражаемые
уполномоченными  представителями  Банка  России  в  графах  4 и 5,  не
раскрываются.  Значение   показателя   оценки   управления   отдельным
банковским  риском,  рассчитанного  на основании настоящей таблицы,  в
акте проверки также не раскрывается, а отражается в докладной записке.
                              
                                                             Таблица 3

       Оценка методического обеспечения, применяемого кредитной
               организацией для оценки кредитного риска

---------------------------------------------------------------------------
| N |                  Вопрос                   |    Факторы,    |Вес|Балл|
|п/п|                                           |учитываемые при |<*>|<*> |
|   |                                           |оценке, краткая |   |    |
|   |                                           |  формулировка  |   |    |
|   |                                           |  обоснования   |   |    |
|   |                                           |мотивированного |   |    |
|   |                                           |    суждения    |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 1 |                     2                     |       3        | 4 | 5  |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 1 |Содержится ли во внутренних документах     |                | 2 |    |
|   |указание на типы ссуд, выдаваемых кредитной|                |   |    |
|   |организацией (коммерческие,                |                |   |    |
|   |потребительские, ипотечные и т.д.),        |                |   |    |
|   |предпочтительные сектора экономики,        |                |   |    |
|   |географические регионы, валюты и сроки     |                |   |    |
|   |кредитования                               |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 2 |Ограничивает ли кредитная политика         |                | 2 |    |
|   |концентрацию ссуд по отраслевому,          |                |   |    |
|   |географическому и другим признакам         |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 3 |Регулируют ли внутренние документы вопросы |                | 1 |    |
|   |предоставления синдицированных кредитов    |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 4 |Регулируют ли внутренние документы вопросы |                | 2 |    |
|   |выдачи ссуд связанным с банком лицам,      |                |   |    |
|   |акционерам, связанным заемщикам            |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 5 |Имеются ли в письменном виде рекомендации  |                | 1 |    |
|   |по обращению взыскания на предмет залога   |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 6 |Разработана ли классификация кредитных     |                | 2 |    |
|   |продуктов в целях ценообразования в        |                |   |    |
|   |зависимости от типа клиентов (например,    |                |   |    |
|   |стандартные ссуды физическим лицам, ссуды  |                |   |    |
|   |VIP-клиентам, ссуды предприятиям малого    |                |   |    |
|   |бизнеса)                                   |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 7 |Предусмотрен ли внутренними документами    |                | 2 |    |
|   |порядок проведения самооценки управления   |                |   |    |
|   |кредитным риском                           |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 8 |Достаточны ли объем и качество используемой|                | 3 |    |
|   |информации о заемщиках (контрагентах), а   |                |   |    |
|   |также способы ее накопления, обработки и   |                |   |    |
|   |анализа для определения кредитного риска   |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 9 |Описаны ли виды обеспечения по ссуде и их  |                | 2 |    |
|   |приоритетность для каждого вида ссуд       |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|10 |Разработана ли методика оценки справедливой|                | 2 |    |
|   |стоимости и ликвидности залога, порядок и  |                |   |    |
|   |периодичность проверки его наличия и       |                |   |    |
|   |сохранности                                |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|11 |Определены ли внутренними документами      |                | 1 |    |
|   |условия, при которых ссуда не              |                |   |    |
|   |предоставляется                            |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|12 |Разработаны ли критерии отнесения          |                | 2 |    |
|   |обесцененных ссуд к категории требующих    |                |   |    |
|   |повышенного внимания и передачи их в       |                |   |    |
|   |специальное структурное подразделение      |                |   |    |
|   |кредитной организации по работе с такими   |                |   |    |
|   |ссудами                                    |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|13 |Разработаны ли методики расчета лимитов    |                | 3 |    |
|   |кредитования одного заемщика и группы      |                |   |    |
|   |связанных заемщиков (для разных типов ссуд)|                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|14 |Имеются ли у кредитной организации критерии|                | 3 |    |
|   |ухудшения качества выданной ссуды и        |                |   |    |
|   |отнесения ее в категорию требующих         |                |   |    |
|   |повышенного внимания                       |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|15 |Содержится ли в них примерное описание     |                | 1 |    |
|   |возможных нефинансовых признаков ухудшения |                |   |    |
|   |состояния заемщика (перемены стиля         |                |   |    |
|   |управления и взаимодействия с кредитной    |                |   |    |
|   |организацией, изменения в отрасли клиента и|                |   |    |
|   |иных)                                      |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|16 |Установлены ли основания принятия решения о|                | 2 |    |
|   |взыскании задолженности по ссуде в судебном|                |   |    |
|   |порядке                                    |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|17 |Разработаны ли в кредитной организации     |                | 2 |    |
|   |типовые формы документов (договор о        |                |   |    |
|   |предоставлении ссуды, договор              |                |   |    |
|   |поручительства, залога, другие документы), |                |   |    |
|   |а также примерные образцы гарантий,        |                |   |    |
|   |поручительств                              |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|18 |Разработана ли экспресс-методика расчета   |                | 2 |    |
|   |лимитов межбанковского кредитования        |                |   |    |
---------------------------------------------------------------------------
                               
--------------------------------
     <*> При    составлении    акта    проверки   оценки,   отражаемые
уполномоченными представителями Банка  России  в  графах  4  и  5,  не
раскрываются.   Значение   показателя   оценки   управления  отдельным
банковским риском,  рассчитанного на основании  настоящей  таблицы,  в
акте проверки также не раскрывается, а отражается в докладной записке.
                              
                                                             Таблица 4
                              
         Оценка соблюдения внутренних документов по вопросам
                          кредитной политики
                              
---------------------------------------------------------------------------
| N |                  Вопрос                   |    Факторы,    |Вес|Балл|
|п/п|                                           |учитываемые при |<*>|<*> |
|   |                                           |оценке, краткая |   |    |
|   |                                           |  формулировка  |   |    |
|   |                                           |  обоснования   |   |    |
|   |                                           |мотивированного |   |    |
|   |                                           |    суждения    |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 1 |                     2                     |       3        | 4 | 5  |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 1 |Предоставляются ли совету директоров       |                | 2 |    |
|   |(наблюдательному совету) кредитной         |                |   |    |
|   |организации периодические отчеты о         |                |   |    |
|   |реализации кредитной политики              |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 2 |Проводятся ли проверки соответствия отчетов|                | 3 |    |
|   |о реализации кредитной политики истинному  |                |   |    |
|   |положению дел (есть ли заключения по       |                |   |    |
|   |проверкам)                                 |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 3 |Установлены ли лица, ответственные за      |                | 1 |    |
|   |контроль над предметом залога по ссудам    |                |   |    |
|   |(определение справедливой стоимости        |                |   |    |
|   |предмета залога, оценка качества и         |                |   |    |
|   |ликвидности предмета залога, проверка      |                |   |    |
|   |наличия договора страхования)              |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 4 |Выполняются ли внутренние документы по     |                | 2 |    |
|   |управлению кредитным риском                |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 5 |Осуществляется ли кредитной организацией   |                | 2 |    |
|   |самооценка управления кредитным риском     |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 6 |Соблюдается ли требование к составу        |                | 3 |    |
|   |информации (перечню документов),           |                |   |    |
|   |необходимой для принятия решения о         |                |   |    |
|   |предоставлении ссуды и изменении ее условий|                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 7 |Оформляется ли документально информация о  |                | 3 |    |
|   |контрагенте и профессиональное суждение    |                |   |    |
|   |кредитной организации об уровне кредитного |                |   |    |
|   |риска для включения в досье контрагента    |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 8 |Определяется ли категория качества ссуды   |                | 3 |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 9 |Отражают ли присвоенные ссудам категории   |                | 3 |    |
|   |качества способность заемщиков выполнить   |                |   |    |
|   |обязательства по ссудам                    |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|10 |Является ли досье заемщика (контрагента)   |                | 2 |    |
|   |достаточно полным для суждения о степени   |                |   |    |
|   |кредитного риска без дополнительных        |                |   |    |
|   |вопросов служащим кредитной организации    |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|11 |Всегда ли проводится страхование предмета  |                | 1 |    |
|   |залога в пользу кредитной организации      |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|12 |Соблюдаются ли установленные лимиты        |                | 2 |    |
|   |кредитования                               |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|13 |Определен ли круг кредитных организаций -  |                | 1 |    |
|   |контрагентов на межбанковском кредитном    |                |   |    |
|   |рынке                                      |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|14 |Являются ли эти кредитные организации      |                | 2 |    |
|   |надежными заемщиками                       |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|15 |Установлены ли лимиты на кредитную         |                | 2 |    |
|   |организацию - контрагента и кредитной      |                |   |    |
|   |организацией - контрагентом на кредитную   |                |   |    |
|   |организацию                                |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|16 |Соблюдались ли на протяжении последнего    |                | 3 |    |
|   |месяца установленные на каждую кредитную   |                |   |    |
|   |организацию - контрагента лимиты           |                |   |    |
|   |межбанковского кредитования                |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|17 |При межбанковских депозитных операциях с   |                | 1 |    |
|   |кредитными организациями - нерезидентами   |                |   |    |
|   |размещались ли средства только в кредитных |                |   |    |
|   |организациях "группы развитых стран" (при  |                |   |    |
|   |отсутствии таких операций дается           |                |   |    |
|   |утвердительный ответ)                      |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|18 |Является ли исключением предоставление ссуд|                | 2 |    |
|   |с нарушением принятых процедур             |                |   |    |
|   |(несоблюдение установленных требований к   |                |   |    |
|   |категории заемщика, к его финансовому      |                |   |    |
|   |положению, к предмету залога, процедур     |                |   |    |
|   |принятия и согласования решения о          |                |   |    |
|   |предоставлении ссуды, лимитов кредитования)|                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|19 |Соблюдаются ли утвержденные внутренние     |                | 2 |    |
|   |документы при проведении оценки кредитного |                |   |    |
|   |риска                                      |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|20 |Ведется ли в кредитной организации работа  |                | 3 |    |
|   |по оценке кредитного риска по каждой       |                |   |    |
|   |выданной ссуде                             |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|21 |Носит ли работа по оценке кредитного риска |                | 3 |    |
|   |по каждой выданной ссуде постоянный        |                |   |    |
|   |характер                                   |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|22 |Проводится ли регулярный мониторинг        |                | 3 |    |
|   |финансовой отчетности заемщика и           |                |   |    |
|   |поручителей (гарантов)                     |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|23 |Отслеживает ли кредитная организация       |                | 3 |    |
|   |своевременность предоставления отчетности  |                |   |    |
|   |заемщиками                                 |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|24 |Ведется ли работа по оценке качества       |                | 2 |    |
|   |менеджмента у заемщика, состояния отрасли  |                |   |    |
|   |заемщика, рыночной позиции продуктов и     |                |   |    |
|   |услуг заемщика, достоверности финансовой   |                |   |    |
|   |отчетности заемщика                        |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|25 |Регулярно ли (минимум раз в месяц)         |                | 3 |    |
|   |оценивается справедливая стоимость залога и|                |   |    |
|   |возможность его реализации на этапе        |                |   |    |
|   |наблюдения за выданной ссудой              |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|26 |Оценивается ли на периодической основе     |                | 2 |    |
|   |качество ссудного портфеля (оценка может   |                |   |    |
|   |включать описание текущего качества        |                |   |    |
|   |портфеля, тенденции изменения качества,    |                |   |    |
|   |причины этого, идентификацию проблем,      |                |   |    |
|   |предложения по исправлению ситуации)       |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|27 |Объективно ли проводится анализ            |                | 3 |    |
|   |деятельности заемщика, адекватно ли        |                |   |    |
|   |оценивается его финансовое положение и     |                |   |    |
|   |качество обслуживания долга с учетом       |                |   |    |
|   |требований пунктов 3.3 - 3.5 и 3.7 - 3.8   |                |   |    |
|   |Положения Банка России N 254-П (подпункты  |                |   |    |
|   |4.6.3 - 4.6.5 пункта 4.6 настоящих         |                |   |    |
|   |Методических рекомендаций)                 |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|28 |Использует ли кредитная организация в      |                | 1 |    |
|   |качестве дополнительного источника         |                |   |    |
|   |информации о заемщике аналитические        |                |   |    |
|   |материалы, формируемые по результатам      |                |   |    |
|   |мониторинга предприятий, проводимого Банком|                |   |    |
|   |России (вопрос учитывается при наличии     |                |   |    |
|   |указанной информации у кредитной           |                |   |    |
|   |организации)                               |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|29 |Соблюдается ли порядок ведения досье       |                | 3 |    |
|   |заемщика, достаточно ли полно в досье      |                |   |    |
|   |отражается информация о заемщике           |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|30 |Оценивает ли служба внутреннего контроля   |                | 3 |    |
|   |кредитной организации правильность         |                |   |    |
|   |классификации ссуд и полноту формирования  |                |   |    |
|   |резерва                                    |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|31 |Происходило ли выявление проблем у         |                | 1 |    |
|   |заемщиков на ранних стадиях развития       |                |   |    |
|   |негативной ситуации (при отсутствии в      |                |   |    |
|   |течение последнего года проблемных ситуаций|                |   |    |
|   |вопрос не учитывается)                     |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|32 |Увеличивалась ли интенсивность наблюдения  |                | 2 |    |
|   |за ссудой после выявления первых признаков |                |   |    |
|   |ее ухудшения (при отсутствии в течение     |                |   |    |
|   |последнего года проблемных ситуаций вопрос |                |   |    |
|   |не учитывается)                            |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|33 |Проводилась ли проверка предмета залога и  |                | 1 |    |
|   |мероприятия по его сохранности при         |                |   |    |
|   |выявлении признаков ухудшения качества     |                |   |    |
|   |ссуды (при отсутствии в течение последнего |                |   |    |
|   |года проблемных ситуаций вопрос не         |                |   |    |
|   |учитывается)                               |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|34 |Была ли у кредитной организации            |                | 2 |    |
|   |положительная практика в претензионно-     |                |   |    |
|   |исковой работе по взысканию задолженности  |                |   |    |
|   |по ссудам (при отсутствии в течение        |                |   |    |
|   |последнего года проблемных ситуаций вопрос |                |   |    |
|   |не учитывается)                            |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|35 |Соблюдается ли кредитной организацией      |                | 3 |    |
|   |порядок списания нереальных ко взысканию   |                |   |    |
|   |ссуд, установленный главой 8 Положения     |                |   |    |
|   |Банка России N 254-П и пунктом 7.5         |                |   |    |
|   |Положения Банка России N 283-П (при        |                |   |    |
|   |отсутствии в проверяемом периоде случаев   |                |   |    |
|   |списания ссуд за счет сформированного под  |                |   |    |
|   |них резерва вопрос не учитывается)         |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|36 |Правильно ли классифицированы отдельные    |                | 3 |    |
|   |элементы расчетной базы резерва на         |                |   |    |
|   |возможные потери в соответствии с          |                |   |    |
|   |Положением Банка России N 283-П (отражает  |                |   |    |
|   |ли профессиональное суждение кредитной     |                |   |    |
|   |организации реальный кредитный риск) <**>  |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|37 |Ведется ли в кредитной организации на      |                | 3 |    |
|   |постоянной основе работа по оценке         |                |   |    |
|   |кредитного риска по каждому балансовому    |                |   |    |
|   |активу, несущему такой риск                |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|38 |Проводится ли регулярный анализ финансового|                | 3 |    |
|   |положения контрагента (эмитента долговых   |                |   |    |
|   |ценных бумаг)                              |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
|39 |С достаточной ли периодичностью оценивает  |                | 3 |    |
|   |служба внутреннего контроля кредитной      |                |   |    |
|   |организации правильность классификации     |                |   |    |
|   |элементов расчетной базы резерва на        |                |   |    |
|   |возможные потери и полноту формирования    |                |   |    |
|   |резерва                                    |                |   |    |
---------------------------------------------------------------------------
                               
--------------------------------
     <*> При   составлении   акта    проверки    оценки,    отражаемые
уполномоченными  представителями  Банка  России  в  графах  4 и 5,  не
раскрываются.  Значение   показателя   оценки   управления   отдельным
банковским  риском,  рассчитанного  на основании настоящей таблицы,  в
акте проверки также не раскрывается, а отражается в докладной записке.
     <**> Для ответа на этот вопрос рекомендуется оценить:
     - качество  документа,  содержащего   профессиональное   суждение
кредитной  организации  об  уровне риска по конкретному активу (группе
активов),  условному обязательству кредитного характера  (их  группе),
включая  качество  анализа факторов,  которые легли в основу принятого
решения, а также правильность расчета резерва;
     - полноту рассмотрения факторов,  о которых кредитная организация
знала или должна была знать при вынесении суждения об уровне риска;
     - обоснованность профессионального суждения кредитной организации
о  классификации  отдельных  элементов  расчетной  базы  резервов   на
возможные потери в соответствующую группу риска;
     - обоснованность   принятия   решения   о   списании    кредитной
организацией с баланса нереальной для взыскания задолженности.
                              
                                                             Таблица 5
                              
            Оценка организации управления кредитным риском
                       в кредитной организации
                              
---------------------------------------------------------------------------
| N |                  Вопрос                   |    Факторы,    |Вес|Балл|
|п/п|                                           |учитываемые при |<*>|<*> |
|   |                                           |оценке, краткая |   |    |
|   |                                           |  формулировка  |   |    |
|   |                                           |  обоснования   |   |    |
|   |                                           |мотивированного |   |    |
|   |                                           |    суждения    |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 1 |                     2                     |       3        | 4 | 5  |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 1 |Имеется ли у кредитной организации         |                | 2 |    |
|   |управленческая отчетность о величине       |                |   |    |
|   |кредитного риска                           |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 2 |Представляется ли данная отчетность органам|                | 2 |    |
|   |управления кредитной организации на        |                |   |    |
|   |постоянной основе                          |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 3 |Утверждено ли положение о кредитном        |                | 2 |    |
|   |комитете или ином органе, уполномоченном   |                |   |    |
|   |принимать решения о предоставлении ссуды   |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 4 |Определен ли его состав, кворум,           |                | 1 |    |
|   |периодичность заседаний, порядок принятия и|                |   |    |
|   |оформления решений                         |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 5 |Ведется ли в кредитной организации         |                | 2 |    |
|   |систематический процесс обучения служащих  |                |   |    |
|   |(проверяется наличие документов об         |                |   |    |
|   |окончании курсов повышения квалификации,   |                |   |    |
|   |участии в семинарах либо программах по     |                |   |    |
|   |обучению, организованных кредитной         |                |   |    |
|   |организацией)                              |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 6 |Имеется ли в кредитной организации         |                | 1 |    |
|   |подразделение (служащий), ответственное за |                |   |    |
|   |оценку уровня принимаемого кредитного риска|                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 7 |Учитывает ли кредитная организация при     |                | 3 |    |
|   |распределении полномочий между структурными|                |   |    |
|   |подразделениями (либо при определении      |                |   |    |
|   |должностных обязанностей служащих кредитной|                |   |    |
|   |организации) необходимость исключения      |                |   |    |
|   |конфликта интересов и условий его          |                |   |    |
|   |возникновения, а также совершения          |                |   |    |
|   |противоправных действий при осуществлении  |                |   |    |
|   |банковских операций и других сделок        |                |   |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|---|----|
| 8 |Является ли данное подразделение (служащий)|                | 1 |    |
|   |независимым от структурных подразделений   |                |   |    |
|   |кредитной организации, осуществляющих      |                |   |    |
|   |операции, несущие кредитный риск           |                |   |    |
---------------------------------------------------------------------------

--------------------------------
     <*> При   составлении   акта    проверки    оценки,    отражаемые
уполномоченными  представителями  Банка  России  в  графах  4 и 5,  не
раскрываются.  Значение   показателя   оценки   управления   отдельным
банковским  риском,  рассчитанного  на основании настоящей таблицы,  в
акте проверки также не раскрывается, а отражается в докладной записке.

                                                             Таблица 6

                          Оценка управления
        рыночным риском в части фондового риска и процентного
      риска (по финансовым инструментам, относящимся к торговому
                 портфелю кредитной организации) <*>

--------------------------------
     <*> Показатель    ПР    рассчитывается    только    в    случаях,
предусмотренных подпунктом  1.3.1  пункта  1.3  Положения Банка России
N 89-П для расчета процентного риска и фондового риска.

----------------------------------------------------------------------------
| N |                   Вопрос                  |    Факторы,    |Вес |Балл|
|п/п|                                           |учитываемые при |<*> |<*> |
|   |                                           |оценке, краткая |    |    |
|   |                                           |  формулировка  |    |    |
|   |                                           |  обоснования   |    |    |
|   |                                           |мотивированного |    |    |
|   |                                           |    суждения    |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 1 |                     2                     |       3        | 4  | 5  |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 1 | Имеется ли в кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | подразделение (служащий), ответственное за|                |    |    |
|   | оценку уровня принимаемого рыночного риска|                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 2 | Является ли данное подразделение          |                | 1  |    |
|   | (служащий) независимым от структурных     |                |    |    |
|   | подразделений кредитной организации,      |                |    |    |
|   | осуществляющих операции, несущие рыночный |                |    |    |
|   | риск                                      |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 3 | Имеются ли у кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | внутренние документы по управлению        |                |    |    |
|   | рыночным риском                           |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 4 | Утверждены ли эти документы уполномоченным|                | 1  |    |
|   | в соответствии с учредительными           |                |    |    |
|   | документами органом управления кредитной  |                |    |    |
|   | организации                               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 5 | Описаны ли в этих документах случаи и     |                | 2  |    |
|   | способы хеджирования сделок, несущих      |                |    |    |
|   | рыночный риск, и их бухгалтерский учет    |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 6 | Определены ли в этих документах финансовые|                | 1  |    |
|   | инструменты, подверженные рыночному риску,|                |    |    |
|   | с которыми работает кредитная организация |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 7 | Разработаны ли рекомендации по применению |                | 1  |    |
|   | опционных стратегий                       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 8 | Определены ли внутридневные лимиты        |                | 2  |    |
|   | открытых позиций по финансовым            |                |    |    |
|   | инструментам                              |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 9 | Установлены ли лимиты позиций, которые    |                | 2  |    |
|   | позволено открывать служащим кредитной    |                |    |    |
|   | организации в зависимости от занимаемой   |                |    |    |
|   | ими должности (дилер, старший дилер,      |                |    |    |
|   | начальник подразделения)                  |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|10 | Обеспечат ли открытые кредитной           |                | 1  |    |
|   | организацией позиции по финансовым        |                |    |    |
|   | инструментам и иностранным валютам как    |                |    |    |
|   | минимум безубыточность вложений           |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|11 | Определен ли уровень убытков, при         |                | 2  |    |
|   | достижении которого происходит закрытие   |                |    |    |
|   | позиции по финансовым инструментам и      |                |    |    |
|   | иностранным валютам                       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|12 | Существует ли механизм контроля за тем,   |                | 1  |    |
|   | что в случае необходимости позиция        |                |    |    |
|   | действительно будет закрыта               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|13 | Соблюдались ли установленные лимиты в     |                | 1  |    |
|   | течение последних 3 месяцев               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|14 | Достаточно ли полно выбираются            |                | 1  |    |
|   | установленные кредитной организацией      |                |    |    |
|   | лимиты                                    |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|15 | Проводится ли в кредитной организации     |                | 1  |    |
|   | оценка рыночного риска                    |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|16 | Носит ли работа по оценке рыночного риска |                | 1  |    |
|   | постоянный характер                       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|17 | Проводится ли в кредитной организации     |                | 1  |    |
|   | аналитическая работа по оценке конъюнктуры|                |    |    |
|   | финансового рынка с составлением          |                |    |    |
|   | рекомендаций дилерам                      |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|18 | Проводится ли кредитной организацией      |                | 1  |    |
|   | анализ показателей состояния экономики и  |                |    |    |
|   | финансового рынка                         |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|19 | Разработан ли в кредитной организации план|                | 1  |    |
|   | мероприятий на случай резкого изменения   |                |    |    |
|   | рыночной конъюнктуры                      |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|20 | Ведутся ли базы данных показателей        |                | 1  |    |
|   | финансового рынка                         |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|21 | Правильно ли производится расчет размера  |                | 3  |    |
|   | рыночного риска в соответствии с          |                |    |    |
|   | Положением Банка России N 89-П            |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|22 | Имеется ли у кредитной организации        |                | 2  |    |
|   | управленческая отчетность о величине      |                |    |    |
|   | рыночного риска                           |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|23 | Представляется ли данная отчетность       |                | 2  |    |
|   | органам управления кредитной организации  |                |    |    |
|   | на постоянной основе                      |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|24 | Выполняются ли внутренние документы по    |                | 2  |    |
|   | вопросам управления рыночным риском       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|25 | Имеются ли у кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | внутренние документы по оценке рыночного  |                |    |    |
|   | риска                                     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|26 | Утверждены ли эти документы уполномоченным|                | 1  |    |
|   | в соответствии с учредительными           |                |    |    |
|   | документами органом управления кредитной  |                |    |    |
|   | организации                               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|27 | Соблюдаются ли утвержденные внутренние    |                | 2  |    |
|   | документы при проведении оценки рыночного |                |    |    |
|   | риска                                     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|28 | Определен ли порядок документального      |                | 1  |    |
|   | оформления операций хеджирования, уровень |                |    |    |
|   | их эффективности и порядок отражения в    |                |    |    |
|   | бухгалтерском учете                       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|29 | Предусмотрен ли внутренними документами   |                | 2  |    |
|   | порядок проведения самооценки управления  |                |    |    |
|   | рыночным риском                           |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|30 | Осуществляется ли кредитной организацией  |                | 2  |    |
|   | самооценка управления рыночным риском     |                |    |    |
----------------------------------------------------------------------------

--------------------------------
     <*> При   составлении   акта    проверки    оценки,    отражаемые
уполномоченными  представителями  Банка  России  в  графах  4 и 5,  не
раскрываются.  Значение   показателя   оценки   управления   отдельным
банковским  риском,  рассчитанного  на основании настоящей таблицы,  в
акте проверки также не раскрывается, а отражается в докладной записке.

                                                             Таблица 7

                  Оценка управления валютным риском

----------------------------------------------------------------------------
| N |                   Вопрос                  |    Факторы,    |Вес |Балл|
|п/п|                                           |учитываемые при |<*> |<*> |
|   |                                           |оценке, краткая |    |    |
|   |                                           |  формулировка  |    |    |
|   |                                           |  обоснования   |    |    |
|   |                                           |мотивированного |    |    |
|   |                                           |    суждения    |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 1 |                     2                     |       3        | 4  | 5  |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 1 | Имеется ли в кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | подразделение (служащий), ответственное за|                |    |    |
|   | оценку уровня принимаемого валютного риска|                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 2 | Является ли данное подразделение          |                | 1  |    |
|   | (служащий) независимым от структурных     |                |    |    |
|   | подразделений кредитной организации,      |                |    |    |
|   | осуществляющих операции, несущие валютный |                |    |    |
|   | риск                                      |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 3 | Имеются ли у кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | внутренние документы по управлению        |                |    |    |
|   | валютным риском                           |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 4 | Утверждены ли эти документы уполномоченным|                | 1  |    |
|   | в соответствии с учредительными           |                |    |    |
|   | документами органом управления кредитной  |                |    |    |
|   | организации                               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 5 | Описаны ли в них способы хеджирования     |                | 2  |    |
|   | валютного риска и их бухгалтерский учет   |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 6 | Утверждены ли внутренние документы,       |                | 1  |    |
|   | определяющие порядок контроля со стороны  |                |    |    |
|   | головного офиса за сублимитами открытых   |                |    |    |
|   | валютных позиций филиалов (при отсутствии |                |    |    |
|   | у кредитной организации филиалов вопрос не|                |    |    |
|   | учитывается)                              |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 7 | Определены ли лимиты валютных позиций,    |                | 2  |    |
|   | открываемых в течение операционного дня   |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 8 | Установлены ли лимиты валютных позиций,   |                | 2  |    |
|   | которые позволено открывать работникам    |                |    |    |
|   | дилингового подразделения в зависимости от|                |    |    |
|   | занимаемой ими должности (дилер, старший  |                |    |    |
|   | дилер, начальник подразделения)           |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 9 | Определен ли уровень убытков, при         |                | 2  |    |
|   | достижении которого происходит закрытие   |                |    |    |
|   | валютной позиции                          |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|10 | Соответствуют ли установленные для        |                | 1  |    |
|   | служащих кредитной организации лимиты     |                |    |    |
|   | проведения операций их квалификации и     |                |    |    |
|   | степени осведомленности органов управления|                |    |    |
|   | кредитной организации в вопросах валютного|                |    |    |
|   | риска                                     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|11 | Достаточно ли полно выбираются            |                | 1  |    |
|   | установленные кредитной организацией      |                |    |    |
|   | лимиты валютных позиций, открываемых в    |                |    |    |
|   | течение операционного дня                 |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|12 | Лишены ли работники дилингового           |                | 1  |    |
|   | подразделения возможности заключать сделки|                |    |    |
|   | посредством коммуникационного             |                |    |    |
|   | оборудования, находящегося вне дилингового|                |    |    |
|   | зала                                      |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|13 | Являются ли валютные позиции, открываемые |                | 2  |    |
|   | кредитной организацией в течение          |                |    |    |
|   | операционного дня, допустимыми с точки    |                |    |    |
|   | зрения валютного риска                    |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|14 | Осуществляется ли банком на постоянной    |                | 1  |    |
|   | основе контроль за величиной валютной     |                |    |    |
|   | позиции                                   |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|15 | Соблюдаются ли банком установленные лимиты|                | 1  |    |
|   | по валютной позиции <**>                  |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|16 | Проводится ли в кредитной организации     |                | 1  |    |
|   | оценка валютного риска                    |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|17 | Носит ли работа по оценке валютного риска |                | 1  |    |
|   | постоянный характер                       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|18 | Рассчитываются ли кредитной организацией  |                | 3  |    |
|   | чистые позиции отдельно по каждой         |                |    |    |
|   | иностранной валюте и драгоценному металлу |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|19 | Правильно ли производится кредитной       |                | 3  |    |
|   | организацией определение чистых позиций и |                |    |    |
|   | открытых валютных позиций в соответствии с|                |    |    |
|   | требованиями Инструкции Банка России от 15|                |    |    |
|   | июля 2005 года N 124-И "Об установлении   |                |    |    |
|   | размеров (лимитов) открытых валютных      |                |    |    |
|   | позиций, методике их расчета и            |                |    |    |
|   | особенностях осуществления надзора за их  |                |    |    |
|   | соблюдением кредитными организациями"     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|20 | Обоснованно ли профессиональное суждение  |                | 3  |    |
|   | кредитной организации относительно        |                |    |    |
|   | вероятности представления бенефициаром    |                |    |    |
|   | требований по выданным кредитной          |                |    |    |
|   | организацией гарантиям в иностранной      |                |    |    |
|   | валюте (при отсутствии выданных гарантий  |                |    |    |
|   | вопрос не учитывается)                    |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|21 | Проводится ли в кредитной организации     |                | 1  |    |
|   | аналитическая работа по оценке конъюнктуры|                |    |    |
|   | валютного рынка (рынка драгоценных        |                |    |    |
|   | металлов) с составлением рекомендаций     |                |    |    |
|   | дилерам                                   |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|22 | Разработан ли в кредитной организации план|                | 1  |    |
|   | мероприятий на случай резкого изменения   |                |    |    |
|   | конъюнктуры валютного рынка               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|23 | Имеется ли у кредитной организации        |                | 2  |    |
|   | управленческая отчетность о величине      |                |    |    |
|   | валютного риска                           |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|24 | Представляется ли данная отчетность       |                | 2  |    |
|   | органам управления кредитной организации  |                |    |    |
|   | на постоянной основе                      |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|25 | Выполняются ли внутренние документы по    |                | 2  |    |
|   | вопросам управления валютным риском       |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|26 | Имеются ли у кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | внутренние документы по оценке валютного  |                |    |    |
|   | риска                                     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|27 | Утверждены ли эти документы уполномоченным|                | 1  |    |
|   | в соответствии с учредительными           |                |    |    |
|   | документами органом управления кредитной  |                |    |    |
|   | организации                               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|28 | Соблюдаются ли утвержденные внутренние    |                | 2  |    |
|   | документы при проведении оценки валютного |                |    |    |
|   | риска                                     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|29 | Предусмотрен ли внутренними документами   |                | 2  |    |
|   | порядок проведения самооценки управления  |                |    |    |
|   | валютным риском                           |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
|30 | Осуществляется ли кредитной организацией  |                | 2  |    |
|   | самооценка управления валютным риском     |                |    |    |
----------------------------------------------------------------------------

--------------------------------
     <*> При   составлении   акта    проверки    оценки,    отражаемые
уполномоченными  представителями  Банка  России  в  графах  4 и 5,  не
раскрываются.  Значение   показателя   оценки   управления   отдельным
банковским  риском,  рассчитанного  на основании настоящей таблицы,  в
акте проверки также не раскрывается, а отражается в докладной записке.
     <**> При  оценке  ответов на данный вопрос рекомендуется исходить
из следующего:
     балл 1  присваивается  при  отсутствии нарушений лимитов валютной
позиции за последние 30 операционных дней;
     балл 2 присваивается в случае, если банком в течение 30 последних
операционных дней допущено не более двух  нарушений  лимитов  валютной
позиции;
     балл 3  присваивается  в  случае,  если  в  течение  последних 30
операционных дней банк допустил от 3 до 5 нарушений  лимитов  валютной
позиции;
     балл 4  присваивается  в  случае,  если  в  течение  последних 30
операционных дней банк допустил свыше  5  нарушений  лимитов  валютной
позиции.

                                                             Таблица 8

                 Оценка управления процентным риском

----------------------------------------------------------------------------
| N |                   Вопрос                  |    Факторы,    |Вес |Балл|
|п/п|                                           |учитываемые при |<*> |<*> |
|   |                                           |оценке, краткая |    |    |
|   |                                           |  формулировка  |    |    |
|   |                                           |  обоснования   |    |    |
|   |                                           |мотивированного |    |    |
|   |                                           |    суждения    |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 1 |                     2                     |       3        | 4  | 5  |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 1 | Имеется ли в кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | подразделение (служащий), ответственное за|                |    |    |
|   | оценку уровня принимаемого процентного    |                |    |    |
|   | риска                                     |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 2 | Является ли данное подразделение          |                | 1  |    |
|   | (служащий) независимым от структурных     |                |    |    |
|   | подразделений кредитной организации,      |                |    |    |
|   | осуществляющих операции, несущие          |                |    |    |
|   | процентный риск                           |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 3 | Имеются ли у кредитной организации        |                | 1  |    |
|   | внутренние документы по управлению        |                |    |    |
|   | процентным риском                         |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 4 | Утверждены ли эти документы уполномоченным|                | 1  |    |
|   | в соответствии с учредительными           |                |    |    |
|   | документами органом управления кредитной  |                |    |    |
|   | организации                               |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 5 | Содержат ли эти документы перечень        |                | 1  |    |
|   | финансовых инструментов, с которыми       |                |    |    |
|   | работает кредитная организация, допустимые|                |    |    |
|   | объемы операций с ними                    |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 6 | Определено ли структурное подразделение,  |                | 1  |    |
|   | ответственное за разработку стратегии     |                |    |    |
|   | управления процентным риском и методов его|                |    |    |
|   | измерения                                 |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 7 | Позволяют ли используемые кредитной       |                | 1  |    |
|   | организацией инструменты хеджирования     |                |    |    |
|   | снизить влияние процентного риска         |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 8 | Позволяет ли квалификация служащих        |                | 1  |    |
|   | кредитной организации эффективно управлять|                |    |    |
|   | процентным риском                         |                |    |    |
|---|-------------------------------------------|----------------|----|----|
| 9 | Проводится ли в кредитной организации     |                | 1  |    |
|   | оценка процентного риска                  |                |    |    |

Страницы: 1  2  3  


Оглавление


Печать
РАЗМЕСТИТЬ БЕСПЛАТНО:

2003 - 2020 © НДП "Альянс Медиа"
Рейтинг@Mail.ruRambler's Top100